帮人倒账银行卡流水高有影响_私人转账算工资流水吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：21小时前

🚨涉嫌帮信罪，流水千万如何辩护？ 🔍在法律知识不足的情况下，有些人会用自己的身份信息办理多张银行卡，并将其贩卖给诈骗分子。虽然未直接参与诈骗活动，但为诈骗行为提供作案工具，已涉嫌构成帮信罪。 🔒帮信罪的判刑最高可达三年。因此，一旦涉嫌帮信罪，应尽快委托律师，让律师与当事人见面，并配合警察调查。 📜案例：某当事人以公司财务倒账为由，将银行卡卖给他人，流水将近一千万，获利三千。就流水而言，一千万已达到严重情节标准，需要通过当地的经济发展和办案人员的经验来判断能否争取缓刑。 🔍案件难点：涉案范围广、流水巨大达到严重情节标准，是否必然导致当事人不能适用缓刑？ 📋办案流程： 1⃣律师介入后，第一时间赶赴羁押地会见当事人，了解具体情况，并告知当事人和家属即将走什么程序，开始阅卷。 2⃣制定适合当事人的辩护方案，与办案人员保持沟通，开庭前陪同当事人签署认罪认罚具结书等，做好庭前准备工作。 3⃣在庭上，律师针对控方指控、事实是否清楚、指控证据是否充分等进行辩护，结合当事人情况和提交的证据对案件的定罪量刑提出辩护意见并给出相应理由。经过一系列努力，为当事人争取到缓刑。 ⭕最后：每个刑事案件都具有特殊性。逮捕只是强制措施的一种，并不意味着必须判处有期徒刑不能适用缓刑。要根据案件具体情况进行辩护，坚持不懈寻找辩护要点，争取最好结果。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

断卡行动！这些行为易误伤🚨 💳银行卡被冻结的原因有很多，以下是一些常见的情形： 1️⃣ 个人名下持卡过多：如果你拥有过多的银行卡，可能会被系统认为是异常行为。 2️⃣ 睡眠账户：如果你的银行卡长时间没有交易记录，可能会被标记为睡眠账户，连续6个月以上没有交易记录的账户可能会被冻结。 3️⃣ 连续多次输错密码：如果你连续多次输入错误的密码，系统会认为你的账户存在安全风险。 4️⃣ 大额资金快进快出：如果你的账户有大额资金快速进出，系统会认为这是异常交易。 5️⃣ 经常凌晨消费：如果你的账户经常在凌晨有消费记录，系统会认为你有赌博嫌疑。 6️⃣ 频繁倒账：如果你在各个平台账户之间频繁倒账，系统会认为你的账户存在异常。 7️⃣ 整数金额支付：如果你频繁使用整数金额支付，系统会认为你有赌博下注的嫌疑。 8️⃣ 预留信息不完善：如果你的预留信息不完整，系统会认为你的账户存在风险。 9️⃣ 虚拟币交易或网购平台刷单：如果你在虚拟币交易平台或网购平台刷单，系统会认为你的账户存在异常。 🔟 个人账户频繁与对公账户有大额交易：如果你的个人账户频繁与对公账户有大额交易，系统会认为你的账户存在风险。 💡如果你没有违法，相关交易流水完全可以合理解释，不用担心，即使被冻结，按要求去解冻就行。 🚫如果你想避免断卡的风险，就尽量避开以上十大原因，一定不要借卡租卡卖卡给别人，如果对方是拿来做电信诈骗的，就不仅仅是冻结卡了，还有可能触犯帮助信息网络犯罪活动罪，也就是帮信罪，可判三年。还真有不少人因为这个被抓，所以大家一定引起重视，远离违法行为。[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

IPO尽调💸银行流水精简核查指南在投行界，IPO尽职调查就像是侦探工作，而银行流水核查则是其中的关键一环。今天，我们就来聊聊如何精简而高效地进行银行流水核查。核查目的：血液检测的重要性 🩸 银行流水就像企业的血液，通过它，我们可以看到企业的真实经营状况。只要银行网点是真实的，公司银行流水就很难造假，因此它是IPO尽职调查中至关重要的一环。银行流水的核查涉及到企业销售、采购、投融资活动、内部控制等各个方面。核查范围的选择和标准：精准打击 🎯 银行存款流入和流出：我们通常会抽查金额，原则上不应大于报告期年均净利润的2%。具体金额由项目组根据发行人风险情况具体设定。此外，项目组根据该抽查金额标准对银行流入和流出的核查比例应分别达到70%以上（剔除内部转账后）。如果低于该比例，须向业务管理及质量控制部说明原因及替代核查程序。现金流入和流出：原则上抽取所有金额大于10万的样本，5万以上的部分抽查。同日或近日多次小额存取的情形应合并计算。银行票据收款的核查：银行票据收款应做全面核查，重点核查是否存在真实交易背景、票据背书是否连续、票据来源是否合理、票据支付去向及真实性、背书人中是否存在发行人关联方等。核查准备工作：万事俱备，只欠东风 🌪️ 获取一套完整可信的银行流水是核查的必备要求。为保证打印银行流水的完整性及真实性，需做好以下准备事项：了解发行人的组织架构：至少获取合并报表范围内所有母子公司名单，上述公司的银行账户流水均需打印。获取银行账户清单：获取发行人报告期所有银行账户清单，包括报告期新增和注销的账户，类型包括基本户、一般户、专用户、外币户等。由发行人员工陪同，从基本户银行获取发行人《银行结算账户清单》，结合该清单及内部倒账来核对银行账户清单的完整性。亲自前往银行：项目人员应亲自前往银行，获取发行人报告期全部银行流水单，原则上要求银行流水单上能看到“交易对方”。如无法获取，项目组应以银行回单作为替代程序进行核查。通过这些步骤，我们可以更全面、更深入地了解企业的真实经营状况，为IPO项目的成功打下坚实的基础。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

#期货# 很多企业明明已经资不抵债，连年亏损，为什么还不申请破产，甚至连减产都不愿意，反而扩大规模继续生产？这个问题也让我困惑很久，也有各种解释，但是都不太全面，简单来说，这个和当前的国情还有经济环境有很大关系。第一个原因是，企业法人和实控人仍然抱有侥幸心理，反正整个行业和产业，只要自己撑下去，熬死对手，自己总有苦尽甘来的那一天。都想熬死对手，也就都等着熬死对手，也就都在死撑，只要不伤及筋骨，就会继续熬下去，所谓死道友不死贫道就是这个道理。有句话叫，谁最后活下来，谁就是最后的王者，问题是真能活下来的，寥寥无几。第二个原因是，政策上的帮扶，有些产业明明产能过剩，所有产品市场价格已经低于现金成本，但是还在生产，还在扩大生产，政策上要求产业具有垄断性和话语权，尤其是在整个世界范围内，把整个世界的产业同类商品压到最低价，压到成本线以下，拖死对手，对手的倒闭，就是自己的机会，做大做强做优让一些企业获得了政策上的支持，有些产业还成为地方经济支柱，不好随意倒闭。第三个原因是，税收和贷款政策，企业如果完全倒闭，会面临债务偿还，不仅以前的欠款要还，甚至现有资产也会缩水，只能以贷养贷，拆东墙补西墙，慢死和快死，大部分企业选择了慢死，都知道一死，但是晚点死总比早点死好。税收这块我就不说了，懂得都懂，优惠和减免都是小事。苟活就是慢性自S，但是也没有办法，活一天是一天。一切企业高管和既得利益也好有时间抽身，什么技术离婚，资产转移，乾坤挪移啥的，肯定需要时间，背锅的该背还得背，只要不暴雷，银行不会让一个大亏的企业随便倒闭的。第四个原因，亏损可能只是假象，有些企业的老板有多个产业，实业亏了，其他产业还盈利，就能辗转腾挪。为啥现在整个产业和it公司都在搞网贷，因为网贷赚钱啊，随便一个网贷产品的利润，年化都是20%，30%，最高36%也有，这么好赚钱的行业，谁不愿意做，做实业，就是个幌子，无非是挂羊头卖狗肉，用来免税，倒账，刷流水，搞补贴，转移银行贷款啥的，所以亏损有亏损的道理，或许人家压根就不想赚钱。有人说，也可能是人家老板是看中了这个产业未来，提前烧点钱也正常，但是如果一些实体产业，一直亏，还一直扩大生产，加大投入，那就真有问题了。对于这样的产业，谁去期货做多，那真是要经受无尽的苦难。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

会计黑话大揭秘，秒懂那些专业术语！ 📍基础黑话资金类过桥：用B账户资金临时垫付A账户债务倒账：通过多个账户制造虚假流水飞单：业务不走公户直接现金交易 S务类冰棍账：故意拖延导致进项票过期配票：强行凑数认证的进项发票穿底：申报S额超过账户余额账务类洗大澡：一次性计提巨额减值准备铁皮账：完全真实的原始凭证阴阳账：同一业务做两套会计分录 📍进阶黑话业务场景黑话平账：借贷方强行做平（常见手法：费用挂账）换马甲：更换科目名称隐藏真实业务插红旗：在账套中标记风险科目审计对抗黑话清Q：回复审计师询证函埋地雷：在附注中隐藏重要信息打补丁：事后补充缺失凭证行业特定黑话地产：茶水费→客户额外支付费用制造：倒挤成本→按目标毛利反推成本电商：S单→虚构交易流水 📍会计黑话应对沟通话术转换这个费用想办法处理→请提供合规票据帮忙优化下报表→需保持财务数据真实性先走个其他应收→请走正式借款流程自我保护话术按会计准则需要补充... 税务风险提示... 审计轨迹要求... 🔺最后给会计小白一些小tips： 1、会计小白刚毕业可以先去事务所进行实习，累计一部分经验之后再选择岗位进行就业。 2、如果是转行，建议可以先学实操、在拥有了一定能力之后去企业进行工作。 3、另外要明白，会计专业考证和工作是两个赛道，考证对于你的评职称或者是升职加薪的能力是辅助，但是实操是一切工作的基石。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

云南老板圈从“卖花女”到云南女首富，再成阶下囚：一个卖花女翻身成女首富，又因造假入狱，这样的故事比电视剧还跌宕。1996年，云南大理姑娘何学葵靠倒卖鲜花赚到第一桶金，赶上昆明世博会的机会，成立绿大地公司卖苗木。别人还在吹自家产品，她直接把中科院的科研机构拉来当股东，订单直接翻倍。 2007年，绿大地上市成了“中国绿化第一股”，何学葵身家冲到11亿，成了云南第一个登上胡润榜的女首富。但后来调查发现，这家公司从2004年就开始造假：虚增收入2.96亿，伪造土地交易合同，甚至用关联公司来回倒账做假流水。最离谱的是，上市后三年换了三家会计事务所，财报数据像过山车——从预告赚1亿突然变成亏1亿。 2011年，何学葵被抓时，绿大地的员工还在食堂排队打饭，没人想到老板的股票早就被冻结。法院查出她伪造74张银行票据，销毁66份会计凭证，连买块地都能把1000万成本做成1亿账面。2013年，她因欺诈上市、伪造证据等罪名被判10年，公司罚款1040万。如今绿大地改名ST云投，靠政府补贴勉强活着，股价只剩12块多。有人说她胆子大、脑子活，也有人骂她“心狠手辣”。但有一点是肯定的：当年那些跟着买股票的散户，至今没拿到一分钱赔偿。 #云南老板圈# #昆明的创业者# #云南上市公司#[银行工资流水账单内容采编：何功利]